一、专业信息所属院校：上海财经大学
招生类别：全日制研究生
所属学院：金融学院
所属门类代码、名称：[02]经济学
所属一级学科代码、名称：[02]应用经济学
二、招生详情研究方向：
01(全日制)保险学
02(全日制)精算会计
计划招生人数：2
考试科目：
①101 思想政治理论
②201 英语一
③301 数学一
④807 金融学基础
备注：复试参考书目
保险学方向：
《保险学》钟明，上海财经大学出版社（2010 年）；
《新编人身保险学》魏巧琴，同济大学出版社（2005 年）；
《新编财产保险学》应世昌，同济大学出版社（2005 年）精算会计方向：
中国精算师资格考试用书 3 册—《寿险精算》（a5）；《非寿险精算》（a6）；
《精算管理》（a8）；中国财政经济出版社（2010年）；
也可以参考对应的英文的英美精算教材
仅招硕博连读,其中信用管理专业为应用经济学、工商管理和理论经济学的交叉学科，授经济学学位
三、考研大纲“金融学基础”分经济学（微观经济学与宏观经济学）、宏观金融（国际金融与货币银行学）、微观金融（投资学与公司金融）三部分，各部分各占比三分之一。
微观经济学部分：
一、消费者行为：预算约束、消费者偏好与效用函数、消费者最优选择、需求、斯勒茨基方程、消费者剩余
二、不确定性：期望（预期）效用函数、风险规避、风险性资产
三、生产者行为：技术、成本最小化、成本曲线、利润最大化、企业供给
四、竞争性市场：市场需求、行业供给、短期均衡、长期均衡、经济租金、竞争性市场中的税收与税负转嫁
五、不完全竞争市场：垄断定价、价格歧视、自然垄断、寡头产量竞争、产量合谋、产量领导者模型、价格领导者模型
六、博弈论基础：支付矩阵、纳什均衡、混合策略纳什均衡
七、一般均衡：交换经济均衡、帕累托有效、均衡与效率（福利经济学第一定理和福利 经济学第二定理）
八、外部性与公共品
宏观经济学部分：
一、国民收入核算与国民收入恒等式
二、is-lm 模型 1.收入与支出；2.is-lm 模型；3.is-lm 模型中的财政、货币政策；4.开放经济下 is-lm 模型政策效应分析
三、总供给与总需求 1.总供给与总需求；2.失业与通货膨胀
四、经济增长 1.新古典经济增长模型；2.内生经济增长模型
五、消费 1.持久性收入消费理论 2.不确定条件下的消费行为
六、投资 1.基本投资理论；2.投资的 q 理论
七、经济周期 1.价格错觉模型；2.实际经济周期模型；3.粘性价格模型
八、宏观经济政策争论 1.积极与消极政策；2.政策时滞与政策效应；3.规则与相机抉择
国际金融部分：
一、国际收支及宏观经济均衡 1.国际收支的概念、国际收支平衡表的内容、各种国际收支理论 2.国际收支分析方法、国际收支性质上的不平衡及其成因、国际收支的自动调节机制 3.国际收支的弹性论、吸收论、乘数论和货币论 4.国际收支失衡的政策调节方法及其效能 5.开放经济条件下的内部与外部均衡、米德冲突、丁伯根法则和政策分配原则、斯旺模 型和蒙代尔模型 6.中国的国际收支
二、外汇、汇率及汇率制度 1.外汇的概念及货币的可兑换性、汇率的标价方法及货币的升值与贬值、汇率种类、外 汇风险、外汇市场的概念、主要的外汇交易 2.汇率的决定基础、各种汇率决定理论、各种外汇交易和外汇风险防范方法 3.影响汇率变动的主要因素、汇率变动对经济的影响、购买力平价论、利率平价论、货币论（灵活价格货币模型和粘性价格货币模型）、资产组合论 4.固定汇率、浮动汇率及中间汇率制度 5.最优货币区理论、蒙代尔－弗莱明模型、三元难题、外汇干预 6.中国的汇率制度
三、国际储备和国际货币体系 1.国际储备的内涵、国际清偿力、国际储备的规模与结构管理2.多种货币储备体系的成因和特点 3.国际金本位制度和储备货币本位制度的运作机制、布雷顿森林体系的建立及其崩溃、 买加体系的成因、欧元区的形成和发展 4.中国的国际储备管理和人民币国际化
四、国际金融市场、国际资本流动和货币危机 1.国际金融市场的概念、构成、发展过程 2.国际资本市场的涵义和优势 3.国际货币市场以及欧洲货币市场的特点、经营活动、优劣及其影响 4.国际资本流动的主要类型和动因、国际中长期资本流动和国际短期资本流动的形式和 特点5.货币危机的基本概念及其成因、三代货币危机模型的基本机理和经济影响
货币银行学部分：
一、货币、信用与利息 1.货币与货币制度：货币的起源和发展、货币的职能、货币制度、

货币的层次 2.信用：信用的产生与发展、现代信用的基本形式、各种主要的信用工具、信用的作用 3.利息与利率：利息本质的理论、利率的种类、利率的作用、利率的决定、利率的结构
二、金融市场 1.直接融资与间接融资、金融市场的功能、金融市场的分类、金融创新 2.货币市场：特征、主要工具 3.资本市场：特征、主要工具 4.其他金融市场与工具：金融衍生产品及市场、外汇市场、黄金市场
三、金融机构体系 1.商业银行：产生与发展、主要业务、经营管理、巴塞尔协议 2.投资银行：产生与发展、主要业务、分业经营与混业经营 3.其他金融机构：存款型、契约型、投资型、政策型 4.中央银行：产生与发展、主要业务、性质与地位、职能与作用 5.金融危机与金融监管：金融危机的原因与表现、金融监管的必要性与主要措施
四、货币理论与政策 1.货币供给：商业银行存款创造、基础货币、货币乘数、乔顿模型、内生性与外生性 2.货币需求：影响货币需求的因素、传统货币数量说、流动性偏好理论及其发展、现代货币数量说 3.货币政策：货币政策工具、货币政策中间目标、货币政策最终目标、菲利普斯曲线、单一规则与相机抉择、货币政策的传导机制 4.通货膨胀与通货紧缩：通货膨胀的度量、成因与治理、通货紧缩 5.金融与经济发展：金融抑制、金融发展
投资学部分：
一、证券市场和证券投资的收益与风险 1.基本概念、证券市场的要素及运行 （1）证券、投资、金融市场、各类金融工具的概念、特点与分类 （2）证券市场主体、证券市场中介 （3）证券发行与交易的方式和运行规则 2.证券投资收益和风险 （1）证券投资收益和风险的种类 （2）各种收益率的计算（3）投资风险的衡量
二、证券投资组合管理 1.多样化与组合构成 （1）有效集及无差异曲线 （2）最佳资产组合的选择和投资分散化 2.有效市场与资本资产定价模型 （1）有效市场理论 （2）资本资产定价模型 3.因素模型与套利定价理论 （1）因素模型 （2）套利定价理论 4.资产配置
三、投资工具分析和投资业绩评估 1.股票、债券和证券投资基金 （1）股票定价模型与股票投资分析 （2）债券定价分析与债券组合管理 （3）证券投资基金的运作与管理 2.期权和期货 （1）期权和期货的原理、功能及品种 （2）期权定价模型与期货价格决定 （3）期权和期货的交易机制、交易策略 3.投资绩效评估
公司金融部分：
一、公司概论与资本预算 1.公司概论： 公司制企业、公司治理、公司目标、净营运资本、财务现金流量、杜邦分析 2.资本预算 ： 净现值、年金、永续年金、永续增长年金、增长年金、股利折现模型 、股利增长模型、 二阶段股利模型、npvgo 模型、投资回收期、内部报酬率、盈利指数、约当成本法 3.风险分析与资本预算： 决策树、敏感性分析、情景分析、盈亏平衡分析、实物期权
二、资本结构与股利政策 1.资本结构： mm 定理、有税收的 mm 定理、财务困境成本、权衡理论、优序融资理论、自由现金 流量假说2.杠杆企业的估值： 财务杠杆、经营杠杆、加权平均资本成本、apv 估值模型、fte 估值模型、wacc 估 值模型3.股利政策： 股利支付方式、股利政策类型、股利无关理论、股票回购 4.长期融资：ipo 折价之谜、私募股权资本、长期负债发行 、可转换债券、认股权证、银团贷款、 融资租赁、经营租赁
三、短期财务规划、现金管理与信用管理1.短期财务规划：经营周期、现金周期、存货周转期、应收账款周转期、应付账款周转期、可持续的增长率 2.现金管理与信用管理 ： 鲍莫尔模型、最优信用政策、平均收款期
四、企业并购、破产与重组收购兼并 协同效应、购买法、和解与破产、破产概率的 z 值模型
五、跨国公司金融 1.国际公司资本成本与结构分割市场下的权益资本成本、一体化市场下的权益资本成本、汇率变化对债务成本的影响、国际公司资本结构影响因素、国际公司资本预算 2.国际税收环境与跨国经营税收管辖权、税收递延与抵扣、国际避税策略、转移定价 3.国际证券组合投资国际证券组合投资渠道、本国偏好之谜
四、参考书目1.《高等数学》 (上下册)同济大学应用数学系等教育出版社第五版或第四版
2.《线性代数》 同济大学应用数学系 高等教育出版社第四版
3.《概率论与数理统计》 浙江大学盛骤等 高等教育出版社第三版
4.《微观经济学:现代观点(第七版》范里安,格致出版社,2009年
5.《宏观经济学》 晏昆(mankiw) ,中国人民大学出版社, 2005年
6. 《国际金融学》奚君羊，上海财经大学出版社, 2008年
7.《货币银行学》(第二版) 戴国强，高等教育出版社, 2005年
8. 《投资学》金德环，高等教育出版社，2007年
9.《公司理财》( 原书第7版)斯蒂芬.罗斯等,机械工业出版, 2007年
五、历年分数线2020年350/55/83
2019年 355/55/83
2018年 350/55/83
六、经验分享政治：
对于政治的备考，重要的是明确重点，7月份听了 老师的基础课过了一遍知识点，听完效果不大，在8月份开始又听了 老师的强化课程。然后就开始做了真题和1000题，由于做题效率太低就在做完真题后果断放弃了1000题。之后，就又跟着听了 老师的优题库讲解习题视频。跟着视频来做题，不了然后就没做额外的题了。听完习题视频的时候肖八开始出版了，就认真做了肖八选择题还顺带背了背。在之后就是狂背肖四了，这个大家都懂要背到什么程度了。最终政治考了69分，分数不高，但也并没有太遗憾，因为总体来说在政治上花费的时间很少。顺带说一句，我政治的进度也是很慢了，我听完强化课的时候，有同学1000题都做了将近一半了，所以如果你自己感觉学的扎实慢点也没关系。
英语：
对于英语的复习，我个人认为比较重要的一点是，不论英语基础如何，必须重视单词的记忆。除了熟练掌握基本的读音、词义外，还要学以致用，在背单词的过程中积累短语、句型，把单词放到具体语境中加深理解。至于阅读，一方面要通过做题掌握相关技巧，需要注意的是避免不加分析的纯粹刷题，比做题更重要的是对完答案后分析出错的原因，并积累一些好的表达方式，应用到写作中，形成自己的资源库。另一方面要注意平时阅读材料的积累，比如时文选粹，针对自己不熟练的领域扩大阅读量。
数学：
在数学的复习中，我认为从开始考研到考前都应该在不断刷题总结，数学需要牢固的知识体系和好的计算能力，前期以了解书本知识为主，辅以基础题练习，（我建议以 1800题为主）中期以知识归纳为主，辅以拔高题（我建议以 1000题为主），后期以真题为主，多刷对总结，多归纳(也可以多写写模拟题，以李林4+6套卷为主），那么在整个数学复习过程中，数学将会伴你前行，在考试过程中，数学也会给你交上一份满意的答卷。
专业课：
我觉得在考研前，首先要给自己一个准确的定位，不可妄自菲薄也不能自高馱，只有正确的认识了自己的优势与劣势，才能用己之长攻彼之短，考研本来就是一场惨烈的战争。
经济学专业课每个学校的情况都不同，要视具体情况而定，复习参考用书很多，提醒大家:复习资料一定不能太多，选择适合自己的就可以了，太多的复习资料，不但会浪费很多金钱，而且会无形中给你增加很多的压力，我一向本着"一本书看三遍强过三本书看一遍"的原则，不但能使你节省开支，还能使你事半功倍。对于专业课题量大的情况，要提前做好模拟练习，适应考试题量，提高书写速度和理解能力。
七、写在最后考研的路程一个人走难免有些无聊和不知所措，那么就找个伴儿呀，周末晚上一起去吃个火锅唱唱k，互相分享学习资料与体会，在对方焦虑的时候互相拉一把，如果没有研友也没关系，把握好自己的作息时间，劳逸结合每周也给自己一定的娱乐时间，会觉得其实蛮轻松的。